Аналитик Беляев рассказал, когда банк может отказать в приёме наличных
Банки могут отказываться принимать крупные суммы наличных из-за необходимости проверять происхождение денежных средств, рассказал Михаил Беляев.
istockphoto.com
Банки могут отказываться принимать крупные суммы наличных из-за необходимости проверять происхождение денежных средств, рассказал Радио «Комсомольская правда» кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев.
По словам специалиста, финансовые организации уделяют внимание операциям с наличными на фоне стремления сделать денежные поступления более прозрачными. При этом наличие неучтённых доходов само по себе не означает, что деньги получены преступным путём.
Беляев обратил внимание на ситуации, когда человек официально указывает низкие доходы и получает государственную поддержку, хотя располагает дополнительными средствами.
В качестве примера эксперт привёл внесение на счёт 500 тысяч рублей. Если клиент объясняет происхождение денег гонораром, банк может попросить документальное подтверждение выплаты. При отсутствии необходимых документов у финансовой организации могут возникнуть дополнительные вопросы.
При этом Беляев не утверждает, что каждый отказ банка связан именно с проверкой происхождения средств. По его мнению, эффективность мер по повышению прозрачности денежных операций зависит от их практического применения.