Юрист Хаминский посоветовал не шутить в комментариях к банковским переводам
1 сентября Росфинмониторинг получил доступ к данным о банковских операциях россиян.
freepik
С 1 сентября Росфинмониторинг получил возможность отслеживать банковские операции граждан России. Как сообщил в интервью «Газете.Ru» юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве Александр Хаминский, россиянам лучше отказаться от шуток при указании назначения платежа. Он предупредил, что если в комментарии к переводу написать, например, «на совершение диверсий», это может привести к проверке со стороны силовиков.
«Комментарии к банковским переводам – это не лучшее место для юмора. Хотя большинство переводов проходит автоматически, назначение платежа может анализироваться внутренними системами банка", - заявил экономист, отметив, что неоднозначные, провокационные или двусмысленные формулировки способны привлечь внимание и вызвать дополнительные вопросы.
Хаминский отметил, что сообщение адресату в мобильном банке не следует путать с обычной перепиской в чатах: оно входит в состав данных о банковской операции, а такие сведения защищены законом о банковской тайне. При этом он напомнил, что законодательство допускает передачу этих сведений госорганам в определенных случаях.
Если в комментарии указать фразу про диверсии или подрывную деятельность, это, конечно, не приведет автоматически к открытию уголовного дела, однако потенциально может стать поводом для детальной проверки как самой транзакции, так и личности отправителя. По словам юриста, для привлечения к уголовной ответственности необходимы конкретные юридические основания и доказательства совершенного преступления, а не одна лишь неудачная шутка.
Хаминский также рассказал, каких тем стоит избегать в комментариях к переводам. По его словам, все банковские организации обязаны выполнять требования закона о борьбе с отмыванием доходов, поэтому их системы автоматически анализируют текст в поле «сообщение получателю». Наибольший риск могут нести формулировки, касающиеся незаконных действий: терроризм, оружие, наркотики, взятки, отмывание денег, мошенничество, азартные игры, а также намёки на фиктивные сделки или угрозы.
Эксперт подчеркнул, что даже если подобные слова употребляются в шутку, программа не умеет понимать контекст. Он добавил, что последствия такого юмора могут затронуть не только отправителя, но и получателя денег. Пока банк будет выяснять обстоятельства, средства могут заморозить, а обеим сторонам придется объяснять, какой смысл на самом деле был вложен в комментарий, и при необходимости доказывать законность денежного перевода.